06 19 51 79 38 contact@gestiago.fr

Nos missions

L'analyse patrimoniale

La première étape de notre travail consiste à recueillir tous les éléments constituant votre situation familiale, professionnelle et patrimoniale. Nous devons tout savoir pour vous guider au mieux. A cela s’ajoutent des questionnaires nous permettant d’analyser votre profil de risque et votre expérience en matière d’investissement. Enfin, nous discutons longuement de manière à comprendre vos objectifs : préparer votre retraite, protéger votre conjoint, avantager un de vos enfants, créer des revenus complémentaires sans alourdir votre fiscalité, etc.

Tout ceci nous permet de produire un état des lieux détaillé de votre patrimoine actuel :

Situation matrimoniale

Situation successorale

Donations réalisées

Charges

Epargne de précaution

Placements financiers

Patrimoine immobilier

Emprunts

Appétence au risque

Expérience en investissement

Niveau de liquidité

Désirs d'investissement

Niveau de retraite

Souhaits de transmission

Objectifs à venir

Evolutions possibles dans la vie familiale et professionnelle

Cette analyse est la base qui nous permet de vous fournir des préconisations justes, d’où la nécessité de nous fournir des renseignements les plus précis possibles.

Nous apprécions de pouvoir faire cette première approche lors d’un rendez-vous physique mais nous n’excluons pas la possibilité de le faire en visioconférence. Si d’autres éléments doivent être précisés ensuite, il sera tout à fait possible de privilégier le mail ou le téléphone.

Cette prise d’informations est tout à fait gratuite. C’est lors de ce même rendez-vous que nous pourrons définir ensemble les contours de notre accompagnement.

Pour prendre rendez-vous :

  • Julie au 06 19 51 79 38
  • contact@gestiago.fr