Qui sommes-nous ?

Un cabinet local qui s’exporte chez vous

Nous avons nos bureaux à Cestas, près de Bordeaux. Mais rares sont ceux à s’y déplacer tant ils apprécient que nous venions chez eux et/ou échangions en visio, par mail ou téléphone.

Le cabinet accompagne ses clients de façon globale ou sur des missions spécifiques (voir nos services).

Les conseils sont délivrés de façon indépendante et soumis à honoraires dans la plupart des cas, gage de cette indépendance.

Pour répondre à vos objectifs, il peut vous être conseillé de procéder à une donation ou rédiger un testament. Nous vous accompagnons sur le sujet pour que ces actes juridiques se fassent de manière à respecter vos objectifs et la loi.

Un bon investissement ou une bonne transmission de son patrimoine repose bien souvent sur la coquille dans laquelle vous allez loger l’investissement. Nous rédigeons les statuts dans ce but et vous aidons à les faire évoluer avec votre situation.

La réussite d’un investissement tient bien sûr à l’objet de l’investissement mais aussi à la manière dont vous investissez dessus. Bon nombre de choix doivent être faits et adaptés pour vous permettre de ne pas payer plus d’impôts qu’il n’en faut voire à amoindrir celui que vous payez déjà.

Pour les clients entreprises, mettre en place un accord d’intéressement ou de participation qui respecte le cadre légal tout en étant optimisé pour permettre à l’entreprise de répondre à ses objectifs en maîtrisant son budget est parfois complexe. Nous rédigeons ces accords pour vous.

Pour les clients qui souhaitent que nous prenions en gestion tout ou partie de leur patrimoine ou que nous leur recommandions simplement un placement, nous avons noué des partenariats avec plusieurs grands acteurs nationaux et locaux. Ils ont été sélectionnés pour leur sérieux, leur solidité, la qualité de leurs services et les opportunités d’investissement haut de gamme bien souvent à la portée du plus grand nombre. Dans ce cas, des commissions peuvent être perçues par le cabinet comme il est de coutume lorsque vous vous adressez à votre banquier, votre assureur ou votre conseiller immobilier. Ce modèle de rémunération nous permettant alors d’offrir du conseil de qualité à tous. Vous avez accès à tous types de solutions pouvant exister sur le marché à travers un seul interlocuteur : nous !

Le contrat d’assurance vie vous permet d’épargner, disposer de revenus complémentaires, préparer votre retraire et/ou transmettre votre patrimoine avec une fiscalité avantageuse. Nous travaillons avec les filiales CGP des plus grands groupes bancaires (Crédit Agricole, Crédit Mutuel du Sud-Ouest, BNP, Carac…).

C’est un support d’épargne efficace pour faire fructifier votre épargne sur une grande diversité de produits financiers nationaux et internationaux.

L’objectif du contrat de capitalisation est d’accumuler des gains pour accroître la valeur de l’épargne sur le long terme. Il ne repose pas sur la durée de vie du souscripteur, il peut aussi perdurer au-delà de son décès.

Les Fonds communs de placement dans l’innovation et Fonds d’investissement de proximité investissent dans des titres non cotés en Bourse, ils ont pour objectif de financer la croissance et le développement d’entreprises françaises et/ou européennes. Ils donnent droit à une réduction d’impôt.

Le Plan Epargne en Action est un produit d’épargne réglementé destiné à être investi en bourse. Il permet d’acquérir des actions d’entreprises tout en bénéficiant, sous certaines conditions, d’une exonération d’impôt sur le revenu.

Le Plan Epargne Retraite permet de se constituer un complément de revenu par capitalisation en vue de préparer sa retraite dans un cadre fiscal remarquable grâce notamment aux versements volontaires qui peuvent être déductibles de l’impôt sur le revenu.

Les Sociétés Civiles de Placement Immobilier permettent d’investir dans l’immobilier résidentiel ou professionnel en mutualisant le risque avec plusieurs autres investisseurs, souvent à grande échelle et sur des espaces géographiques très variés.

Investir dans les forêts peut se faire de plusieurs manières et peut répondre à deux objectifs : obtenir une réduction d’impôt à l’entrée et amoindrir la fiscalité sur la transmission de ces biens.

Nous avons répertorié les partenaires qui permettent d’investir de façon participative dans des projets de développement durable par exemple.

En fonction de la situation de votre société mais aussi de la situation et des objectifs du chef d’entreprise, il peut être envisagé plusieurs solutions de placement pour la trésorerie de la société. Nous vous accompagnons dans ce choix et vous trouvons les solutions pour vous permettre de ne pas vous contenter des comptes à termes de votre banque.

L’épargne salariale est un enjeu pour la fidélisation de ses salariés mais à présent aussi pour être en conformité avec la loi. Nous travaillons avec des spécialistes de qualité de grande renommée.

Votre cabinet

L’équipe en première ligne

Julie ROY

Conseillère en optimisation

Conseil en investissement, courtage placement, gestion de patrimoine.

Delphine Montaudon

Assistante privée

Assistante administrative confirmée, trouve-tout, logisticienne de talent.

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Et tout un panel de partenaires leur permettant de répondre à tous les besoins.

Un conseiller, des experts

Votre conseiller, c’est la personne en première ligne, votre référent particulier pour traiter tous les sujets liés à vos ressources financières. Il est un professionnel du patrimoine qui sait s’entourer d’experts de leurs domaines pour vous faire gagner du temps et vous permettre de traiter tous les sujets liés à votre patrimoine. C’est ainsi qu’il est amené à travailler avec divers professionnels qui interviennent dans la gestion de votre vie financière. Il est le chef d’orchestre de la stratégie vous permettant d’atteindre vos objectifs et échange avec tous ces professionnels pour vous faire gagner temps et sérénité.

Banquier

Pour vous accompagner chez lui ou vous trouver le bon.

Assureur

Sélectionner ceux qui proposeront les contrats adaptés à votre situation.

Gestionnaire d'actifs

Trouver les investissements pour vous, les suivre, gérer vos fonds, que ce soit dans l’immobilier, les marchés financiers ou le financement participatif.

Cabinets conseil spécialisés

Avocats, notaires, spécialiste vente de sociétés…

ASSISTANcE ADMINISTRATIVE

Pour déléguer et gagner temps et sérénité.