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Particulier ou chef d’entreprise, nous vous accompagnons dans la gestion de vos ressources financières et de votre patrimoine.

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Siège social

3 chemin de Marticot 33610 Cestas

 

Heures de contact

8 h – 22 h

Votre conseiller personnel

Une personne, toutes les réponses

Trouver des réponses à ses questions est souvent très chronophage. Notre première mission est de vous faire gagner temps et tranquillité d’esprit en prenant en charge la plupart de vos préoccupations.

Un conseiller en gestion de patrimoine, c’est un professionnel formé en continu sur plusieurs matières (juridique, fiscal, financier, immobilier…), contrôlé par des institutions protectrices de l’investisseur, le garant de vos intérêts pécuniers.

 

Votre conseiller personnel sait appréhender la globalité de votre situation (familiale et professionnelle), comprendre vos craintes et vos objectifs. C’est lui que vous appelez pour toutes vos questions liées à vos ressources financières.

Il est la clé de l’optimisation de votre patrimoine. Il est proactif dans la gestion de celui-ci pour en rentabiliser la performance et en limiter les risques. Ensemble, vous formez une équipe performante.

 

Gestion de patrimoine

C’est vous conseiller sur les montages financiers, juridiques et immobiliers adéquats pour répondre à vos objectifs. C’est également vous accompagner dans la gestion des solutions d’investissement. 

Conseil en Investissement Financier

Le Conseiller en Investissement Financier est le seul professionnel autorisé par l’Autorité des Marchés Financiers à apporter un conseil sur les investissements financiers. Il est contrôlé régulièrement.

Courtage en solutions d'investissement

Le courtier en solutions d’investissement permet à ses clients de trouver des solutions adaptées à leur situation et leurs objectifs (assurance vie, Plan d’Epargne Retraite, bien immobilier…).

Réseau d'experts

Votre conseiller s’appuie sur des professionnels, chacun expert dans son domaine (fiscal, immobilier, marchés financiers) pour vous apporter les réponses les plus détaillées.

L'analyse patrimoniale

La première mission : vous fournir une analyse patrimoniale globale vous permettant de voir où vous en êtes.

Le courtage en investissements

Votre conseiller fait le tri dans les solutions pour trouver celle qui correspond à votre situation spécifique et vous aidera à remplir vos objectifs.

Le rapport de préconisation

Une fois votre situation, vos objectifs et votre profil d’investisseur recueillis, des conseils vous sont apportés pour optimiser votre patrimoine. 

Le suivi patrimonial

Une solution patrimoniale se suit régulièrement pour fournir le résultat attendu. Vous restez en relation avec votre conseiller sur le long terme.

Un jeune cabinet expérimenté

Créé en 2017, l’ambition du cabinet est d’utiliser l’expérience du conseiller personnel et de son réseau d’experts pour appréhender chaque situation et de les mettre en perspective avec le contexte actuel qui est très dynamique et ne permet plus de se reposer sur les réponses du passé. La conception innovante de notre métier nous permet d’apporter des réponses plus pertinentes.

années d'existence

années d'expérience POUR VOTRE CONSEILLER

années d'expérience au sein de son réseau d'experts

Domaines d’intervention

La gestion de patrimoine est un sujet vaste. Il y a les thématiques récurrentes et celles qui parlent à peu mais nécessitent quand même des réponses.

Immobilier

Comment emprunter, comment acheter, comment financer, sous quelle forme déclarer ses revenus locatifs, où investir…

Marchés financiers

Quel type de support, quel niveau de risque, quelle allocation d’actifs, quel niveau d’investissement, en direct ou via des gestionnaires d’actif…

Montages patrimoniaux

Investissement direct, via SCI, en démembrement, etc. Privilégier une donation, rédiger une clause bénéficiaire particulière…

Démarche client

Une relation normée, un service sur-mesure

Notre démarche s’inscrit dans un processus réglementé. Cela permet au client de connaître nos habilitations, les partenaires avec lesquels nous travaillons et donc de travailler en toute confiance. Différents documents viennent organiser la relation contractuelle qui nous unit, définissant notamment le cadre dans lequel nous intervenons.

Cette rigueur permet de vous protéger et de ne pas avoir de surprises. Ce climat de confiance nous permet de développer une relation de proximité sur le long terme.

Nous devenons alors, si vous le souhaitez, vos référents pour toutes vos questions relatives à votre santé financière, de la pertinence de prendre une prévoyance décès-invalidité à l’amélioration de votre gestion de budget.

 

Autorités de régulation

L’AMF (Autorité des Marchés Financiers) et l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) sont les garants des réglementations entourant notre pratique du métier. Elles contrôlent le respect de nos obligations que l’on pourrait résumer ainsi : garantir le respect de l’intérêt du client et lui apporter une information claire et non trompeuse.

Associations professionnelles

L’appartenance à certaines est obligatoire ou le deviendra. Nous avons choisi de rejoindre les associations de La Compagnie des CGP pour sa taille humaine et sa rigueur dans la sélection de ses adhérents et le contrôle de leurs process. Elles sont un appui supplémentaire pour le conseiller qui peut alors bénéficier de l’expérience d’autres conseillers qui auraient développé une expertise particulière qu’il n’a pas.

Documents de mission

La lettre de mission définit le cadre de notre intervention. Ses contours sont développés avec vous et peuvent évoluer en fonction de vos besoins. Notre conseil est formalisé dans des rapports de mission. Ceux-ci reprennent les solutions proposées, leurs avantages et inconvénients et les coûts liés à celles-ci.

Une démarche pédagogue

Notre objectif est, quel que soit le sujet, qu’il soit compris par nos clients. Chaque terme vous est expliqué et nous tâchons le plus possible de ne pas utiliser de jargon susceptible de brouiller nos explications. Nous vous donnons une meilleure maîtrise de votre patrimoine.

Une expertise particulière

Chefs d’entreprise

  • Optimisation de la rémunération du dirigeant
  • Solutions d’investissement prenant en compte votre statut particulier
  • Mise en place d’épargne salariale

J’ai développé ce cabinet dans un esprit simple : apporter du service à mes clients.

Beaucoup se sentent délaissés par le banquier, l’assureur ou le commercial qui leur a vendu une solution d’investissement. Je noue une relation saine avec mes clients, basée sur la transparence, la confiance et l’ambition de travailler ensemble sur le long terme.

Julie Baud-Berthier

Conseillère personnelle à Cestas

Un service à portée de main et de clic

Situés à Cestas, nous pouvons vous recevoir dans nos locaux ou nous déplacer chez vous ou dans votre entreprise. Afin de gagner du temps et faciliter nos échanges, nous pourrons également travailler par téléphone, en visioconférence ou encore par mail.

Une ligne directe

Votre conseillère, Julie, est joignable directement au 06 19 51 79 30 ou par mail à contact@gestiago.fr

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